Перевод денег из Польши в Украину бесплатно

(3 оценок, среднее: 2,33 из 5)

Загрузка...

Если вы живете, работаете или отдыхаете в Польше, рано или поздно вы столкнетесь с вопросом — как быстро, безопасно и главное с минимальными потерями перевести деньги из Польши в Украину или наоборот. Конечно же, если вы приехали на месяц-другой и сумма небольшая, проще всего перевезти наличные в кармане, в случае же больших сумм рекомендуется использовать денежные переводы. В данной статье мы рассмотрим все существующие способы перевода денег из Польши (и других стран Европы) и узнаем реально ли отправить деньги абсолютно бесплатно.

По данным НБУ Украины, сума переводов из Польши только за первое полугодие 2018 года превысила 6,5 млрд долларов США (а это на минуточку — 4% ВВП страны). А значит вопрос о том, как дешево отправлять заработанные деньги своим семьям из за рубежа — крайне актуален. 

Как перевести деньги из Польши в Украину?

• самый дешевый способ перевода
• рейтинг лучших переводов из Польши в Украину
• выгодны ли SWIFT переводы?
• переводы из Польши в страны СНГ

Перевести деньги из Польши в Украину бесплатно — это реально?

Исторически так сложилось, что наши соотечественники (особенно старшего поколения) не доверяют банковским учреждениям и предпочитают хранить деньги дома, а перевозить и передавать их лично из рук в руки. Однако, время не стоит на месте и современные онлайн сервисы позволяют передать деньги с карты на карту из одной страны мира в другую практически мгновенно и при этом бесплатно.

Мы не будем в нашей статье рассматривать варианты передачи денег через водителей рейсовых автобусов и категорически не рекомендуем пользоваться таким способом, так как если водитель знает что будет передавать деньги, то потребует оплату, которая значительно выше, чем в случае с денежным переводом. В случае же, если водитель не знает что именно везет (например деньги спрятаны в сумке), то вы никак не застрахованы от воровства и такие случаи имели место неоднократно.

Рейтинг ТОП-5 сервисов для передачи денег из Польши в Украину

Ниже мы собрали всю наглядную информацию в сравнительную таблицу, чтобы вы сами могли увидеть насколько выгодней пользоваться онлайн обменниками для отправки денег

Пример: Допустим, нам необходимо отправить из Польши в Украину 1000 zł. В каком случае и при использовании какого сервиса получателю придет наибольшая сумма. В реальности цифры могут отличаться, так как курс обмена PLN / UAH был актуален на момент написания статьи. 

Итак, не будем долго томить вас и сразу перейдем к обзору самых выгодных способов международных переводов с карты на карту.

Перевод денег из Польши в Украину TransferGo

TransferGO —  наверное, один из самых успешных стартапов в сфере финансов за последние несколько лет, который был запущен в 2009 году в Великобритании. Система поддерживает более 4 валюты (EUR, USD, GBP, UAH), 33 странs и более 300 направлений для переводов. И что самое главное для нас — комиссия в системе значительно ниже, чем при любом из переводов описанных выше.

Не так давно, система TransferGO стала доступна и для граждан Украины. Что примечательно, Украина стала первой страной из стран постсоветского пространства, в которой стали доступны эти переводы (ни в РФ, ни в Беларусь отправить деньги через систему еще невозможно).

Партнером для выплат в Украине стал ПриватБанк, как финансовая организация с наибольшей сетью отделений и банкоматов в стране. Поэтому, для получения перевода необходимо иметь карту Приватбанка. Ну а теперь самое главное — почему же эти переводы такие выгодные:

• Комиссия за перевод до 2000 Euro — 9 PLN за перевод  ОТСУТСТВУЕТ 
• нет ограничений по сумме перевода
• Приватбанк не взимает 0.5% при пополнении «карт для выплат»
• возможность пересылать деньги в Украину из 25 стран ЕС
• возможность получения перевода в трех валютах — UAH, USD, EUR
• конвертации валют происходит по внутреннему курсу платежных систем, что выгодней коммерческого курса банка

Но не может же быть все так радужно, должны быть и какие то минусы? Очевидный недостаток у системы на данный момент всего один, но и он временный:

• переводы доступны только в одну сторону — в Украину, переслать деньги из Украины в Польшу или другие страны ЕС пока что невозможно

Почему отсутствует  комиссия за перевод?

Весь секрет работы системы скрыт в нестандартном алгоритме работы. Казалось бы, что это обычный банковский перевод, но все немного не так.

Система TransferGO имеет открытые счета в банках всех стран, с которыми она работает. И перевод поступает на ваш карточный счет со счета в той стране, где вы хотите получить деньги. Например, осуществляя денежный перевод из Польши в Украину, вам поступают средства с другого счета Приватбанка, а не из Польши. Ваши же средства поступают на расчетный счет в Польском Банке. Грубо говоря, деньги никогда не «пересекают» границу и остаются в стране перевода. Вот поэтому, и появилась возможность снизить комиссии до минимальной планки.

Но и это еще не все. Для читателей нашего сайта есть приятный сюрприз —

• при регистрации в системе TransferGO по ссылке ниже, ваш первый перевод будет абсолютно БЕСПЛАТНЫМ,
• а также ВЫ получаете БОНУС в размере 10 фунтов стерлингов:

Инструкция как перевести деньги из Европы в Украину через TransferGO

• Регистрируетесь на сайте.
• После регистрации и авторизации нажимаете зеленую кнопку в правом верхнем углу «ОТПРАВИТЬ ДЕНЬГИ»
• Выбираете страну отправки, страну и валюту получения и вводите сумму перевода. Система автоматически рассчитывает комиссию (она постоянна — 9 PLN или 1,9 Euro), покажет курс конвертации и сумму к получению
• Также вы можете выбрать скорость перевода — перевод в тот же день (комиссия 9,99 PLN), стандартный (9 PLN), экспресс перевод (14 PLN)

• Далее вводим Имя и фамилию получателя (латиницей как на банковской карте), номер телефона и последние 4 цифры номера карты

• В следующем окне у вас могут попросить загрузить  или сфотографировать документ удостоверяющий личность (паспорт, водительское удостоверение) — эту операцию надо выполнить 1 раз
• Далее выбираем способ оплаты —  с помощью банковской карты VISA или MasterCard напрямую или через интернет банкинг (банковский депозит).
• Вводим данные карты (номер, срок действия, код CVV) и имя держателя карты и жмем «ОПЛАТИТЬ».
• В зависимости от того, какой тип перевода вы выбрали и когда осуществляли перевод (в первой половине дня или вечером), деньги придут либо в тот же день либо на следующий.

TransferWise

TransferWise — аналогичный предыдущему сервис, который стартовал несколько ранее в Великобритании и был изначально нацелен на переводы между Великобританией и странами Прибалтии. Однако, через некоторое время стал очень популярным во всем мире.

Отличие между TransferWise и TransferGO при пересылке денег из Польши в Украину:

• что перевод через TransferWise может быть выплачен в Украине только в национальной валюте  (UAH) на карту Приватбанка
• Все переводы выплачиваются в день перевода или на следующий рабочий день 
• Комиссия для отправки денег в Украину также отсутствует (для переводов в пределах £3000)

Преимущества:

• в отличие от TransferGo можно отправлять деньги не только из стран ЕС, но и из США, Канады, Австралии, стран Азии и т.д (всего около 75 стран)
• деньги поступают  получателю в течении 2 минут
• курс конвертации максимально приближен к рыночному курсу. Так что отправить деньги через TransfeWise даже выгодней, чем привезти валюту и обменять ее в обменном пункте у «менял»

Недостатки:

• получение перевода только в национальной валюте UAH
• переводы только в одном направлении из Польши в Украину

Бонус Для Новых Пользователей

Для читателей нашего сайта предусмотрен бонус от TransferWise  — при регистрации по партнерской ссылке вы получаете Бесплатный перевод на общую сумму £3000

Переводы из Польши от EasySend

EasySend — система международных переводов, которая присутствует на рынке с 2006 года. Изначально запускался как инструмент для перевода денег из Великобритании в Польшу, но не так давно EasySend предоставили пользователям совершать перевод денег из Польши в Украину.

Основное преимущество — деньги доступны к получению получателя уже через 10 минут после отправки.

Минус — перевод не поступает напрямую на карту Приватбанка, а доступен к выплате в одном из отделений  Ощадбанка или Приватбанка. Всего более 8000 пунктов выплаты по всей Украине. Так что получить перевод можно в любом самом удаленном уголке страны. Идеально подойдет тем, кто не является держателем карты Приватбанка.

Преимущества:

• моментальный перевод — деньги доступны к получению через 10 минут с момента отправки
• поддерживается возможность выплаты перевода в валюте USD, EUR
• мобильное приложение для переводов

Недостатки:

• нельзя получить перевод прямо на карту

Бонус Для Новых Пользователей

• при регистрации по партнерской ссылке вы получаете Бесплатный перевод в Украину

Онлайн переводы из Польши в Украину PayUkraine

PayUkraine — этот сервис начал свою работу относительно недавно — в 2017 году. Создатели очень своевременно отреагировали на потребности рынка и набрали популярность на волне роста трудовой миграции. Так как сервис изначально позиционировался как дешевые переводы из Польши для тех, кто приехал в страну на заработки.

Система работает только в одном направлении — из Польши в Украину и рассчитана на переводы суммой до 499 Евро.

Преимущества:

• Основное преимущество  — деньги поступают адресату на карту Приватбанка мгновенно.
• фиксированная комиссия независимо от суммы перевода — 6,99 zł
• конвертация по рыночному курсу
• выплата в UAH и EUR

Недостатки:

• максимальная сумма перевода — не более 499 Евро

Бонус Для Новых Пользователей

при регистрации по партнерской ссылке вы получаете первый Бесплатный перевод в Украину

Другие способы отправить деньги в Украину из Польши

Среди самых популярных способов международных денежных переводов, которыми чаще всего пользуются наши соотечественники, стоит отметить:

• Western Union – Самый распространенный способ перевода, но в то же время и самый дорогой. Комиссия —  19,9 PLN за 100$. Плюс этого перевода — скорость, больше количество пунктов выплаты и возможность получения перевода в валюте
• Money Gram – Не уступает по цене переводам Вестерн Юнион, однако пунктов выплаты и приема переводов намного меньше. В Польше такие переводы отправляют Bank BPS и Bank BGZ BNP Paribas, а также многие почтовые отделения. Комиссия — 20 PLN за 100$.
• Kredobank (польский PKO BP) через счет „Zlotówka”. Довольно неплохой способ перевода, однако требует открытия расчетного счета в украинском отделении банка KredoBank. Комиссия 10 PLN при сумме перевода не более 5000 PLN, для сумм свыше 5000 PLN — комиссия 0,25% от суммы (минимум 60 PLN – максимум 200 PLN). Минусы — небольшое количество отделений банка в Украине, снятие бесплатно только в кассе банка, при снятие в банкомате — комиссия 1,5%
• CONTACT — система международных переводов, которая с недавних пор заключила договор на обслуживание с почтовыми отделениями в Польше. Переводы принимаются в злотых и выплачиваются в Евро. Минусы — большая комиссия 23 PLN +1% от суммы, а также потери на конвертации валюты.
• SWIFT — перевод с расчетного счета в любом польском банке на расчетный счет в любом украинском банке. Один из самых надежных способов перевода денег, однако очень долгий — от 1 до 7 дней. Это способ имеет смысл при переводе крупных сумм денег, так как нет ограничения по максимальной сумме и зачастую комиссия за перевод может быть фиксированной — например 25-30 Евро независимо от суммы. Некоторые банки могут взимать комиссию в виде процента от суммы перевода (0,5%), поэтому надо уточнять условия.

Это способы, которыми чаще всего пользуются наши соотечественники и далее в статье мы опишем подробно как переводить средства каждым из способов. Но сейчас, нам бы хотелось познакомить вас еще с одним новым способом международных денежных переводов, о котором знают немногие, но который поможет вам сэкономить ваши средства.

Ну а теперь вернемся к переводам, о которых мы писали в начале статьи. Если по каким то причинам, вы не хотите пользоваться системой TransferGo, то мы расскажем как пользоваться более привычными способами отправки денег.

Через Western UNION

• Комиссия напрямую зависит от суммы перевода. Например — для сумм до 400 zł комиссия —  19,9 zł, 800-1200 PLN  — 54 zł, для сумм свыше 1000 — примерно 4% от суммы.
• Как правило — переводы совершаются мгновенно
• Сумма максимального перевода зависит от страны отправления и может меняться

Преимущества:

• наверное наибольшая сеть отделений и пунктов приема-отправки переводов
• самая старая и проверенная система переводов

Недостатки — самая высокая комиссия за перевод

Пошаговая инструкция перевода денег через Western Union

Для перевода необходимо знать паспортные данные получателя. Находим ближайшее отделение Western Union в городе — сделать это несложно, так как практически каждый банк, почтовое отделение, туроператор, обменник валют сотрудничает с данным оператором. Узнаваемый логотип поможет вам сориентироваться.

• Работник пункта переводов предоставит вам специальный бланк (formularz nadania perekazu). В формуляре указываем паспортные данные отправителя и получателя, сумму перевода и страну (город) получения.
• Оператор вносит в систему данные и взамен предоставляет квитанцию об отправке перевода с уникальным цифровым идентификатором (кодом) — MTCN
• Для получения необходимо обратиться в пункт выплаты переводов. Однако, владельцы банковских карт VISA или MasterCard практически всех банков могут получить перевод онлайн через систему интернет-банкинга вашего банка.

Перевод денег через MoneyGram — инструкция

Данная система практически не отличается от предыдущей за исключением меньшего количества отделений и немного меньших комиссий.

С помощью системы MoneyGram из Польши в Украину вы можете перевести как польский злотый, так и доллары. Получить же в Украине можно будет либо доллары либо Евро. Крайне не рекомендуем осуществлять переводы в злотых, так как система конвертирует валюту в Евро или $ по своему внутреннему коммерческому курсу, который крайне невыгоден.

Процедура отправки и получения аналогична переводам через Western Union — необходимо лично явиться в пункт отправки переводов и  заполнить формуляр на отправку перевода, указав данные получателя и получив контрольный номер. Минус в том, что получать онлайн перевод нет возможности и необходимо личное присутствие в пункте выдачи.

Перевод денег через Kredobank — услуга „Zlotówka”

Złotówka — удобный инструмент для тех, кто работает в Польше на постоянной основе и имеет открытый счет в польском банке PKO BP, а также имеет счет в украинском филиале банка Kredobank. Преимущество в том, что вы можете открыть счет в Украине в польских злотых и не терять комиссию на конвертации валюты.

• Как правило, платежи проходят моментально, так как деньги не уходят за пределы банка
• нет ограничений на минимальные и максимальные суммы перевода
• Услуга хороша для отправлений переводов до 5000 PLN, в таком случае комиссия составит всего 10 PLN
• При переводах на суммы больше 5000 PLN, комиссия составит 0,25% от суммы (но не менее 60 PLN и не более 200 PLN)

Недостаток данного способа перевода — малое количество отделений Кредобанка в Украине, а снятие наличных через банкомат происходит с комиссией 1,5%

Держатели карт банка PKO BP могут выполнять онлайн переводы при помощи интернет-банкинга. Если же, у вас открыт только счет Złotówka в украинском филиале Кредобанка, но нет счета в польском банке, то:

• необходимо обратиться в ближайшее отделение банка PKO BP в Польше
• заполнить в отделение заявление на перевод с указанием счета получателя
• SWIFT код для перевода в ПАО „КРЕДОБАНК”: WUCBUA2X
• информацию о зачислении клиент получает СМС сообщением

Переводы CONTACT из Польши

Удобная система мгновенных международных переводов, в том числе из Польши в Украину. Неоспоримый плюс — возможность отправки переводов из любого почтового отделения в Польше.

Недостатки:

• отправка с злотых, получение в евро, как следствие — потеря на конвертации по невыгодному курсу
• комиссия довольно высокая
• ограничение по максимальной сумме переводов

В разных странах существуют различные способы отправки перевода — от классических пунктов, заканчивая терминалами самообслуживания. Процедура отправки и получения перевода через пункты не отличается от переводов Western Union или MoneyGram. Отправитель заполняет формуляр на перевод, получает цифровой код, который передает получателю.

Как перевести деньги из Европы через SWIFT перевод?

SWIFT — международная межбанковская платежная система, которая позволяет денежные переводы, если у отправителя есть счет в стране отправления, а у получателя  — в стране получения перевода.

Такие переводы имеют смысл при переводе больших сумм и если у банка установлена фиксированная комиссия, хотя с появлением сервисов по типу TransferGo, Swift переводы уже не так выгодны как ранее. Отправить онлайн перевод можно через интернет банкинг любого банка.

Основная проблема — это необходимость указания большого количества реквизитов, как то SWIFT, EBAN кодов банка получателя и банка корреспондента. Ошибка в этих данных может стать причиной «зависания» денег на несколько дней на транзитных счетах.

Вот пример заполнения данных для SWIFT перевода из Польши в Кредобанк в Украине (PLN):

данные для SWIFT перевода из банка Польши в Приватбанк в Украине (PLN):

Перевод денег между Польшей, Россией и Беларусью

Перечисленные выше способы переводов денег будут также актуальны и для отправки средств из Польши в РФ и Республики Беларусь, за исключением сервиса TransferGO. Помимо этих способов стоит добавить:

• система UniStream

ЮНИСТРИМ работает на европейском рынке уже более 10-ти лет и предлагает переводы в Польшу из РФ и Беларуси и наоборот.  В таблице ниже, вы можете ознакомиться с размером комиссий на переводы из РП. Переводы в обратном направлении тарифицируются по такой же шкале.

Помимо описанных выше способов, также многие банки предлагают международные переводы из/в РФ, например:

• Альфа-Банк (РФ, 0,7% от суммы, но не менее 790 и не более 3900 руб.);
• Банк «Авангард» (РФ, 0,2% от суммы, но не меньше 15 евро и не более 150 евро);
• Росбанк (РФ, 1,3% от суммы, но не больше 65 евро);
• Citibank (РФ, 1% минимум 12, максимум 120 евро);
• Сбербанк (РФ, 0,5% от суммы, но не более $150).

Как лучше отправлять деньги из Европы?

Перевести деньги из Польши в страны СНГ и обратно сегодня не составляет никакого труда и мы описали самые популярные и проверенные методы денежных переводов. Какому из них отдать предпочтение решаете вы и зависит это конечно от частоты переводов и размера пересылаемых сумм. Если речь идет о переводах на постоянной основе (например зарплата) и деньги вы получаете на банковскую карту, то идеальным решением для вас станет либо современная система TransferGo либо перевод Zlotówka от Кредобанка. Если вам важна скорость отправки и не столь важна комиссия — используйте проверенный Western Union либо экспресс перевод от того же TransferGo.

Если у вас остались какие либо вопросы, задавайте их в комментариях ниже или по электронной почте info@napolshu.com и мы постараемся ответить на них как можно быстрей.

Related posts

Открытие счета в банке ПОЛЬШИ нерезидентом
Июль 7, 2018

Можно ли выехать из Украины с кредитом — выезд за границу с долгами
Февраль 13, 2018

Как недорого снять деньги с польской карты в Украине в банкомате?
Январь 22, 2018

Где выгодно обменять польские злотые — лучший курс покупки и продажи
Январь 21, 2018